В России вступает в силу закон о контроле денежных операций с 20 августа 2025 года

С 20 августа 2025 года вступает в силу новый закон, который значительно увеличивает список операций с денежными средствами и имуществом, требующих контроля со стороны Росфинмониторинга и банков.

Такие меры направлены на борьбу с отмыванием «грязных» денег и финансированием экстремистских действий.

Подробности нового законодательства

Расширение перечня операций прописано в статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно новому Федеральному закону от 21.04.2025 №88-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю, добавляются:

• Зачисление и списание денежных средств на счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, занимающихся продажей и покупкой ювелирных изделий, драгоценных металлов и других подобных товаров.
• Покупка или продажа физическим лицом инвестиционных драгметаллов в банке.
• Приобретение или продажа юридическим лицом или ИП драгметаллов в слитках через банк.

Последствия нарушений

Если в результате проверки Росфинмониторинг выявит признаки преступной деятельности, операция будет заблокирована, а лица, участвующие в ней, понесут ответственность.

Исключения из списка контролируемых операций

Закон №88-ФЗ также исключает некоторые операции из перечня подлежащих контролю, в том числе:

• Внесение физическим лицом наличных в размере 1 миллион рублей и более в уставный капитал.
• Получение физическим лицом наличных в размере 1 миллион рублей и более по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом.