С 20 августа 2025 года Росфинмониторинг усиливает контроль над денежными операциями
Банки и Росфинмониторинг с 20 августа 2025 года начнут отслеживать новые виды сделок с драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Операции, вызвавшие подозрение в отмывании доходов, будут блокироваться.
С 20 августа 2025 года вступает в силу закон, который значительно расширяет перечень денежных операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга и банков.
Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным способом, а также на противодействие финансированию терроризма и экстремизма.
Обновленный список контролируемых операций
Согласно статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с 20 августа 2025 года в перечень операций, о которых банки должны сообщать в Росфинмониторинг, добавляются:
- Операции по зачислению и списанию денежных средств на счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, занимающихся куплей-продажей ювелирных изделий и драгоценных металлов.
- Покупка или продажа физическими лицами инвестиционных драгметаллов у банков.
- Операции по приобретению или продаже юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями драгоценных металлов в слитках через банки.
Ответственность за нарушения
В случае, если Росфинмониторинг выявит подозрительные операции, они будут заблокированы, а участники таких сделок могут быть привлечены к ответственности.
Исключения из перечня контролируемых операций
Новый закон №88-ФЗ также вносит изменения в перечень операций, не подлежащих обязательному контролю. При этом исключаются:
- Внесение физическим лицом наличных в размере не менее 1 млн рублей в уставный капитал.
- Получение физическим лицом наличных на сумму не менее 1 млн рублей по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом.