Может ли банк отказать в открытии расчетного счета ИП?
По каким причинам банк может отказать в открытии расчетного счета ИП? Короткий ответ на важный вопрос
Да, банк может отказать в открытии расчетного счета ИП. Основные причины отказа таковы:
Проблемы с документами
Неполный пакет документов или документы, оформленные с ошибками.
Заблокированные счета
Если расчетный счет ИП в другом банке заблокирован по решению суда, налоговой службы или самим банком в рамках 115-ФЗ, банк вправе отказать в открытии нового счета до снятия ограничений.
Несоответствия в ЕГРИП
Если в ЕГРИП имеются ошибочные или устаревшие данные в ЕГРИП – еще одна причина для отказа в открытии расчетного счета для ИП.
Недееспособность предпринимателя
Суд может признать гражданина недееспособным в связи с психическим заболеванием. Это является основанием для утраты статуса индивидуального предпринимателя, поскольку он не может самостоятельно принимать решения о своей деятельности
Проблемы с адресом регистрации
Если бизнес зарегистрирован по адресу, на котором числятся еще несколько ИП или юридических лиц, банк может заподозрить незаконную деятельность.
Долги по налогам
Неуплата налогов, как и плохая кредитная история или просрочка отчетности, могут привести к отказу в открытии счета
Включение в списки экстремистов
Если ИП включен в списки лиц, связанных с экстремистскими организациями, или получил статус иноагента, расчетный счет ему не откроют.